35 – Themen-ETFs: Zukunftstrend oder gefährlicher Hype?

00:00:00: Hallo zusammen!

00:00:01: Schön, dass ihr wieder dabei seid bei Finanzpost.de.

00:00:06: Ich bin Lia und heute habe ich ein Thema mitgebracht das mich total fasziniert Themen ETFs.

00:00:15: Überall sehe ich Werbung für Wasserstoff ETFs Künstliche Intelligenz ETFs Blockchain ETFs.

00:00:23: Das klingt alles so spannend und zukunftsorientiert.

00:00:27: Ich denke mir Wenn ich jetzt in die Technologien der Zukunft investiere Dann kann ich doch richtig viel Geld verdienen, oder?

00:00:37: Aber gleichzeitig habe ich ein komisches Bauchgefühl.

00:00:40: Ist das nicht zu riskant?

00:00:43: Ist es nur Hype?

00:00:45: Mike!

00:00:46: Ich brauche deine Meinung.

00:00:48: Hallo Lia!

00:00:49: Hallo liebe Zuhörerinnen und Zuhörer.

00:00:52: Das ist ein super aktuelles Thema Und du hast recht Themen ETFs sind gerade sehr beliebt.

00:00:59: Sie versprechen in die Megatrend der Zukunft zu investieren Aber wie bei allem, was glänzt sollte man genau hinschauen.

00:01:08: Heute werden wir uns anschauen, was Themen ETFs sind welche Chancen und Risiken sie haben Und ob Sie für dich Sinn machen.

00:01:17: Am Ende wirst du eine klare Meinung haben.

00:01:20: Das klingt super!

00:01:22: Lass uns starten.

00:01:24: Was sind denn Themen ETF's genau?

00:01:26: Themen ETF'S auch Thematic ETF' genannt investieren in Unternehmen, die zu einem bestimmten Thema oder Megatrend gehören.

00:01:37: Das kann eine Technologie sein wie künstliche Intelligenz oder Blockchain – eine Branche wie erneuerbare Energien oder E-Mobilität?

00:01:47: Oder ein gesellschaftlicher Trend wie Alterung der Gesellschaft oder Cybersecurity?

00:01:53: Die Idee ist, dass diese Themen in Zukunft stark wachsen werden und die Unternehmen, die in diesen Bereichen tätig sind, überdurchschnittliche Renditen erzielen.

00:02:04: Also Themenetfs setzen auf Zukunftstrends!

00:02:08: Das klingt doch vielversprechend... Welche Themen gibt es denn so?

00:02:12: Es gibt unzählige Themen, Lia.

00:02:15: Zu den beliebtesten gehören Künstliche Intelligenz und Robotik Erneuerbare Energien und Klimaschutz, E-Mobilität und autonomes Fahren, Blockchain und Kryptowährungen, Cybersecurity, Gesundheit und Biotechnologie, Wasser, Gaming & eSports, Cloud Computing – Weltraum.

00:02:38: Die Liste ist endlos!

00:02:40: Und jeden Monat kommen neue Themen hinzu.

00:02:43: Wow,

00:02:44: das sind ja wirklich spannende Themen... Ich finde besonders künstliche Intelligenz und erneuerbare Energien interessant.

00:02:53: Aber was sind die Risiken?

00:02:55: Die Risiken sind erheblich, Lia!

00:02:58: Erstens Konzentration Themen ETFs investieren nur in einen kleinen Ausschnitt des Marktes.

00:03:06: Wenn das Thema nicht so gut läuft wie erwartet verlierst du Geld.

00:03:11: Zweitens Timing Oft steigen die Kurse von Themen ETF's stark wenn das Thema gerade gehypt wird.

00:03:19: Wenn du dann einsteigst, kaufst Du oft zu teuer.

00:03:23: Drittens – hohe Kosten.

00:03:25: Themen ETFs haben oft eine TER von Nullkommar fünf bis Nullkommer acht Prozent deutlich höher als normale Welt ETFs.

00:03:35: Viertens – Blasengefahr Viele Themen ETF investieren in Unternehmen die noch keine Gewinne machen sondern nur Hoffnungen verkaufen.

00:03:47: Wenn die Blase platzt, können die Verluste dramatisch sein.

00:03:51: Konzentration, Timing, hohe Kosten, Blasengefahr – das sind ja ganz schön viele Risiken!

00:04:01: Gibt es denn auch Beispiele wo Themen ETFs schiefgegangen sind?

00:04:05: Ja leider gibt es viele Beispiele.

00:04:08: ein klassisches Beispiel ist der Dotcom Boom um das Jahr zweitausend.

00:04:13: Damals gab es Technologiefonds, die in Internetunternehmen investiert haben.

00:04:18: Die Kurse sind explodiert und viele Anleger sind auf den Zug aufgesprungen.

00:04:24: Dann ist die Blase geplatzt – und viele dieser Fonds haben Achtzig bis Neunzig Prozent ihres Wertes verloren.

00:04:31: Viele Anlegers haben ihr ganzes Geld verloren!

00:04:35: Ein neueres Beispiel ist Wasserstoff.

00:04:38: Wasserstoff ETFs waren zwei Tausendzwanzig total geheibt.

00:04:43: Die Kurse sind stark gestiegen.

00:04:45: Dann kam die Ernüchterung und viele dieser ETFs haben die Hälfte ihres Wertes verloren.

00:04:51: Achtzig bis neunzig Prozent Verlust, das ist ja dramatisch!

00:04:56: Aber es gibt doch sicher auch Erfolgsgeschichten oder?

00:04:59: Ja, es gibt auch Ervolksgeschichten.

00:05:02: Wer früh in E-Mobilität ETFs investiert hat als Tesla noch ein kleines Unternehmen war, hat sehr gute Renditen erzielt.

00:05:11: Auch Cyber Security ETFs sind in den letzten Jahren gut gelaufen, weil das Thema immer wichtiger wird.

00:05:19: Aber das Problem ist du musst das richtige Thema zur richtigen Zeit erwischen und das ist extrem schwierig.

00:05:26: die meisten Anleger steigen ein wenn das Thema schon gehypt ist und verlieren dann Geld.

00:05:32: Also Timing ist entscheidend aber wie soll ich denn wissen welches Thema zu richtigen zeit das Richtige ist?

00:05:39: Das ist die Millionen-Euro-Frage, Lia.

00:05:42: Niemand kann die Zukunft vorhersagen!

00:05:45: Viele Themen, die heute gehypt werden, werden in zehn Jahren verschwunden sein.

00:05:51: Andere Themen, Die heute niemand auf dem Schirm hat, werden die Zukunft dominieren.

00:05:57: Deshalb ist es so schwierig mit Themen ETFs erfolgreich zu sein.

00:06:02: Du musst nicht nur das richtige Thema finden sondern auch den richtigen Zeitpunkt zum Einstieg und Ausstieg.

00:06:08: Das klingt eher nach Spekulation als nachinvestieren.

00:06:12: Für wen machen Themen ETFs denn überhaupt Sinn?

00:06:15: Themen ETF können für erfahrene Anleger Sinn machen, die sich intensiv mit einem Thema beschäftigen und eine klare Überzeugung haben.

00:06:26: Wenn du zum Beispiel fest davon überzeugt bist das künstliche Intelligenz die Zukunft ist und du bereit bist das Risiko zu tragen Dann kannst du einen kleinen Teil deines Portfolios in einen KI ETF investieren.

00:06:42: Aber es sollte wirklich nur ein kleiner Teil sein, maximal fünf bis zehn Prozent!

00:06:49: Der Großteil deines portfolios sollte weiterhin in einem breit gestreuten Weltetf liegen.

00:06:55: Maximal fünf bis zehn Prozent – das ist eine klare Ansage.

00:07:00: Mike was mit ESG ETFs?

00:07:03: Die investieren doch auch in Themen wie Nachhaltigkeit.

00:07:07: Sind die auch so riskant?

00:07:09: ESG ETFs sind etwas anderes, Lia!

00:07:12: ESG steht für Environmental, Social, Governance – also Umwelt-, Soziales- und Unternehmensführung.

00:07:20: ESGETFs investieren in Unternehmen, die bestimmte Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.

00:07:26: Sie sind breiter gestreut als Themen ETFs und weniger riskant.

00:07:32: Aber auch hier sollte man genau hinschauen, weil die Kriterien von ETF zu ETF unterschiedlich sind.

00:07:40: Manche ESG-ETF schließen nur die schlimmsten Unternehmen aus – andere haben sehr strenge Kriterie.

00:07:47: ESG ETFs sind also etwas sicherer!

00:07:51: Das ist gut zu wissen.

00:07:52: Vielen Dank Mike für diese superhilfreiche Folge.

00:07:56: Sehr gerne Lia Und auch euch, liebe Zuhörerinnen und Zuhöre möchte ich ermutigen.

00:08:03: Lasst Euch nicht von Hype & Marketing blenden!

00:08:06: Themen ETFs können spannend sein aber sie sind auch riskant.

00:08:11: Ein breit gestreuter Welt-ETF ist für die meisten Anleger die bessere Wahl.

00:08:16: Perfekt.

00:08:18: In unserer nächsten Folge – Folge thirty-six sprechen wir über Fundamentalanalyse Wie du gute Unternehmen erkennst.

00:08:28: Das wird super spannend.

00:08:31: Bis nächste Woche, bleibt investiert und bleibt entspannt!

00:08:36: Die in diesem Podcast enthaltenen Informationen dienen nur zu allgemeinen Informationszwecken und stellen keine Finanzberatung dar.

00:08:47: Die Nutzung der Informationen erfolgt auf eigenes Risiko.

00:08:59: Für verbindliche Finanzberatungen empfehlen wir einen zertifizierten Finanzberater zu konsultieren.

00:09:06: Mike, bevor wir zum Ende kommen habe ich noch eine praktische Frage.

00:09:11: Du hast gesagt dass Themen ETFs oft teuer sind.

00:09:15: Gibt es denn auch günstige Themen ETF?

00:09:18: Es gibt Unterschiede LIA!

00:09:20: Manche Themen ETFs haben eine TER von null Komma vier Prozent, andere Von Null Komma acht Prozent.

00:09:28: Aber selbst die günstigsten Themen ETF sind teurer als normale Welt ETFs.

00:09:34: Das liegt daran dass die Zusammenstellung und Verwaltung aufwendiger ist.

00:09:38: Du musst also immer abwägen Ist das Thema es wert?

00:09:42: Die höheren Kosten zu zahlen?

00:09:45: In den meisten Fällen lautet die Antwort Nein

00:09:49: Also auch bei Themen ETFs gilt, je niedriger die Kosten, desto besser.

00:09:54: Mike – eine andere Frage Was ist mit Länder ETF's?

00:10:00: Sind sie auch Themen ETF'S?

00:10:02: Nein!

00:10:03: Länder ETF' sind etwas anderes.

00:10:07: Sie investieren in alle Unternehmen eines bestimmten Landes zum Beispiel China, Indien oder Brasilien.

00:10:14: Sie sind breiter gestreut als Themen ETF´s Aber immer noch konzentrierter als ein Weltetf.

00:10:22: Auch hier gilt, sie können eine Beimischung sein aber Sie sollten nicht den Großteil Deines Portfolios ausmachen.

00:10:29: Lender ETFs sind also etwas sicherer Als Themen ETFs.

00:10:35: Gut zu wissen!

00:10:37: Mike, lass uns nochmal über die Blasen Gefahr sprechen.

00:10:41: Woran erkenne ich denn ob ein Thema gerade gehypt

00:10:44: wird?

00:10:45: Das ist eine sehr gute Frage Lia.

00:10:47: Es gibt ein paar Warnsignale.

00:10:49: Erstens, wenn alle darüber reden.

00:10:52: Wenn deine Freunde, deine Familie die Medien ständig über ein Thema sprechen dann ist es wahrscheinlich schon gehypt.

00:11:00: Zweitens – wenn die Kurse stark gestiegen sind.

00:11:04: Wenn ein Themenetf in kurzer Zeit fünfzig oder hundert Prozent gestiegen ist, dann ist Vorsicht geboten.

00:11:11: Drittens, wenn viele neue ETFs zu dem Thema aufgelegt werden Wenn plötzlich zehn verschiedene Wasserstoff ETFs auf den Markt kommen, dann ist das ein Zeichen dafür, dass die Anbieter vom Hype profitieren wollen.

00:11:26: Viertens – wenn die Bewertungen extrem hoch sind!

00:11:30: Wenn die Unternehmen im ETF-Kurs Gewinnverhältnisse von fünfzig oder hundert haben, dann isst das ein Warnsignal.

00:11:37: Alle reden darüber, Kurse sind stark gestiegen.

00:11:40: Viele neue ETFs

00:11:42: –

00:11:42: extreme Bewertung.

00:11:45: Das sind gute Warnsignale.

00:11:48: Vielen Dank, Mike!

00:11:49: Sehr gerne Lia und auch euch, liebe Zuhörerinnen und Zuhörer möchte ich ermutigen bleibt kritisch lasst Euch nicht von Hype blenden und investiert nur in Dinge die Ihr versteht.

00:12:03: Perfekt.

00:12:05: In unserer nächsten Folge, Folge thirty-six sprechen wir über Fundamentalanalyse wie Du gute Unternehmen erkennst.

00:12:15: Das wird super spannend.

00:12:18: Bis nächste Woche, bleibt investiert und bleibt entspannt!

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00:12:46: Für verbindliche Finanzberatungen empfehlen wir, einen zertifizierten Finanzberater zu konsultieren.

00:13:06: Das ist eine wichtige Frage, Lia.

00:13:08: Wenn du dich für einen Themenetf entscheidest, solltest Du auf mehrere Dinge achten.

00:13:13: Erstens das Fondsvolumen Der ETF sollte mindestens hundert Millionen Euro Fonds-Volumen haben damit er nicht geschlossen wird.

00:13:24: Zweitens die Kosten.

00:13:26: Vergleiche die TER und die Tracking Difference.

00:13:31: Drittens die Zusammensetzung Schau dir an, in welche Unternehmen der ETF investiert.

00:13:38: Sind das etablierte Unternehmen oder nur Start-ups?

00:13:42: Viertens die Diversifikation Wie viele Unternehmen sind im ETF?

00:13:48: Je mehr, desto besser!

00:13:50: Fünftens die Performance Wie hat sich der ETF in der Vergangenheit entwickelt?

00:13:57: Aber Vorsicht – vergangene Performance ist keine Garantie für zukünftige Renditen

00:14:03: Vonsvolumen, Kosten, Zusammensetzung, Diversifikationen, Performance.

00:14:11: Das sind gute Kriterien!

00:14:14: Und wo finde ich diese Information?

00:14:16: Auf den Vergleichsportalen wie Just ETF oder Extra ETF findest du alle diese Informationen.

00:14:24: Du kannst dort auch verschiedene Themen ETF's miteinander vergleichen und den besten auswählen.

00:14:30: Aber nochmal Überlege dir gut, ob du wirklich in einen Themenetf investieren willst.

00:14:37: Für die meisten Anleger ist ein breit gestreuter Weltetf die bessere Wahl!

00:14:42: Just ETF und extra ETF – die kenne ich schon aus den vorherigen Folgen.

00:14:47: Vielen Dank Mike für diese superdetailierte Folge!

00:14:51: Sehr gerne Lia!

00:14:52: Und auch euch liebe Zuhörerinnen und Zuhörer möchte ich ermutigen.

00:14:57: Bleibt kritisch?

00:14:58: Lasst Euch nicht von Hype

00:15:00: blenden?!

00:15:01: und investiert nur in Dinge, die ihr versteht.

00:15:04: Perfekt!

00:15:05: In unserer nächsten Folge, Folge thirty-six sprechen wir über Fundamentalanalyse wie du gute Unternehmen erkennst.

00:15:15: das wird super spannend.

00:15:17: bis nächste Woche bleibt investiert und bleibt entspannt.

00:15:22: Die in diesem Podcast enthaltenen Informationen dienen nur zu allgemeinen Informationszwecken und stellen keine Finanzberatung dar.

00:15:36: Für verbindliche Finanzberatung empfehlen wir, einen zertifizierten Finanzberater zu konsultieren.

00:16:15: Du schaust dir die Gewinn- und Verlustrechnung an.

00:16:18: Wenn das Unternehmen mehr Umsatz als Kosten hat, macht es Gewinn!

00:16:22: Wenn es mehr Kosten als Umsatz hat – macht es Verluste!

00:16:27: Viele Technologieunternehmen, besonders Startups machen jahrelang Verluster weil sie stark wachsen wollen und viel Geld in Forschung und Marketing investieren.

00:16:39: Das kann gut gehen wenn Sie irgendwann profitabel werden aber es kann auch schiefgehen wenn das Geschäftsmodell nicht funktioniert.

00:16:47: Also Unternehmen ohne Gewinne sind riskanter!

00:16:50: Das leuchtet ein.

00:16:52: Mike, eine allerletzte Frage

00:16:55: –

00:16:56: gibt es auch Themen ETF's die du empfehlen würdest?

00:16:59: Ich bin generell vorsichtig mit Empfehlungen Lia aber wenn ich einen Themen ETF auswählen müsste dann würde ich auf Themen setzen die langfristig und strukturell wachsen, Zum Beispiel Cybersecurity, weil die Digitalisierung zunimmt und Sicherheit immer wichtiger wird.

00:17:20: Oder Gesundheit- und Biotechnologie – Weil die Gesellschaft altert?

00:17:25: Und die Nachfrage nach Gesundheitsdienstleistungen steigt.

00:17:29: aber auch hier gilt nur als kleine Beimischung nicht als Hauptinvestment.

00:17:43: für diese super hilfreiche Folge.

00:17:45: Sehr gerne, Lia!

00:17:47: Und auch euch liebe Zuhörerinnen und Zuhöre möchte ich ermutigen.

00:17:52: Bleibt kritisch, lasst Euch nicht von Hype blenden – und investiert nur in Dinge die Ihr versteht.

00:17:59: Perfekt!

00:18:01: In unserer nächsten Folge, Folge thirty-six sprechen wir über Fundamentalanalyse wie Du gute Unternehmen erkennst.

00:18:11: Das wird superspannend Bis nächste Woche.

00:18:15: Bleibt investiert und bleibt entspannt!

00:18:19: Die in diesem Podcast enthaltenen Informationen dienen nur zu allgemeinen Informationszwecken, stellen keine Finanzberatung dar.

00:18:26: Finanzpost.de und die Sprecher übernehmen keine Haftung für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der Inhalte.

00:18:35: Die Nutzung der Information erfolgt auf eigenes Risiko.

00:18:39: Für verbindliche Finanzberatung empfehlen wir, einen zertifizierten Finanzberater zu konsultieren.