18 Rohstoffe - Gold, Silber, Öl - Sinnvolle Geldanlage oder Spekulation

00:00:00: Willkommen zurück bei finanzpost.de.

00:00:05: Ich bin Lia.

00:00:07: Neulich war ich bei meiner Oma und sie hat mir stolz ihren Goldschmuck gezeigt.

00:00:12: Lia, das ist echte Sicherheit.

00:00:15: Gold verliert nie seinen Wert.

00:00:18: Dann habe ich recherchiert und gesehen, dass der Goldpreis in den letzten zwanzig Jahren mal hoch, mal runter ging.

00:00:25: Manchmal um dreißig oder vierzig Prozent.

00:00:28: Ist Gold wirklich so sicher?

00:00:30: Und was ist mit anderen Rohstoffen wie Silber oder Öl?

00:00:34: Heute wollen wir klären, ob Rohstoffe eine sinnvolle Geldanlage sind oder eher Spekulation.

00:00:41: Mike, meine Oma schwört auf Gold.

00:00:45: Was sagst du dazu?

00:00:47: Haha, Lia, deine Oma hat teilweise recht.

00:00:51: Gold hat eine lange Tradition als Wertspeicher.

00:00:55: Aber es ist nicht so einfach wie viele denken.

00:00:59: Heute werden wir verstehen, was Rohstoffe sind, welche Arten es gibt, welche Vor- und Nachteile sie haben und wann sie ins Portfolio gehören.

00:01:08: Perfekt, ich bin gespannt.

00:01:11: Mike fangen wir an.

00:01:13: Was sind Rohstoffe?

00:01:14: Rohstoffe sind natürliche Ressourcen, die abgebaut, geerntet oder gefördert werden.

00:01:21: Man unterscheidet vier Hauptkategorien.

00:01:24: Erstens Edelmitteile wie Gold, Silber, Platin und Palladium.

00:01:29: Zweitens Industrimetalle wie Kupfer, Aluminium, Nickel und Zink.

00:01:35: Drittens Energierostoffe wie Erdöl, Erdgas und Kohle.

00:01:41: Und viertens Agrarostoffe wie Weizen, Mais, Kaffee, Kakao und Baumwolle.

00:01:48: Jede Kategorie hat unterschiedliche Eigenschaften und Verwendungszwecke.

00:01:53: Edelmetalle, Industrimetalle, Energie, Agrar.

00:01:59: Das ist eine breite Palette.

00:02:02: Mike, warum investieren Menschen in Rohstoffe?

00:02:06: Es gibt mehrere Gründe.

00:02:07: Erstens Inflationsschutz.

00:02:10: Rohstoffe, besonders Gold, gelten als Schutz gegen Inflation.

00:02:16: Wenn die Preise steigen, steigt oft auch der Wert von Rohstoffen.

00:02:20: Zweitens Diversifikation.

00:02:23: Rohstoffe entwickeln sich oft anders als Aktien und Anleihen.

00:02:27: Wenn Aktien fallen, können Rohstoffe steigen.

00:02:31: Drittens.

00:02:32: Krisenabsicherung.

00:02:34: In unsicheren Zeiten, bei Kriegen oder Wirtschaftskrisen, flüchten viele Anleger in Gold.

00:02:40: Und viertens Spekulation.

00:02:43: Manche Anleger hoffen auf kurzfristige Preissteigerungen.

00:02:46: Inflationsschutz.

00:02:48: Diversifikation.

00:02:50: Krisenabsicherung.

00:02:52: Spekulation.

00:02:54: Das sind nachvollziehbare Gründe.

00:02:58: Mike, lass uns über Gold sprechen.

00:03:01: Warum ist Gold so beliebt?

00:03:03: Gold hat eine Jahrtausende alte Geschichte als Wertspeicher.

00:03:08: Es ist selten, unvergänglich, teilbar und weltweit akzeptiert.

00:03:13: Gold wird nicht von Regierungen kontrolliert.

00:03:16: Es kann nicht gedruckt werden wie Geld.

00:03:19: In Krisenzeiten, wenn das Vertrauen in Währungen schwindet, steigt die Nachfrage nach Gold.

00:03:26: Psychologisch gibt Gold vielen Menschen ein Gefühl von Sicherheit.

00:03:30: Es ist greifbar, glänzend, wertvoll.

00:03:34: Aber Gold hat auch

00:03:37: Nachteile.

00:03:38: Der größte Nachteil ist, dass Gold keine Erträge abwirft.

00:03:43: Es zahlt keine Zinsen.

00:03:45: keine Dividenden, du kannst nur profitieren, wenn der Preis steigt.

00:03:49: Wenn du Gold für tausend Euro kaufst und zehn Jahre hältst, hast du am Ende immer noch nur das Gold.

00:03:56: Wenn du tausend Euro in Aktien investierst, bekommst du Dividenden und Kurssteigerungen.

00:04:02: Der zweite Nachteil ist die Volatilität.

00:04:05: Der Goldpreis schwankt stark.

00:04:07: In den siebziger Jahren stieg Gold von fünfunddreißig auf achthundert Dollar.

00:04:12: dann fiel es auf zweihundertfünfzig Dollar.

00:04:15: In den zwei Tausendern stieg es von zweihundertfünfzig auf neunzehundert Dollar, dann fiel es auf elfhundert Dollar.

00:04:24: Aktuell liegt Gold bei etwa zweihundertfünfhundert Dollar.

00:04:28: Das sind massive Schwankungen.

00:04:31: Und der dritte Nachteil ist, dass Gold langfristig schlechter Abschneide neidet als Aktien.

00:04:37: In den letzten hundert Jahren hat Gold etwa drei bis vier Prozent pro Jahr an Wert gewonnen.

00:04:43: Aktien etwa sieben bis acht Prozent.

00:04:46: Keine Erträge, hohe Volatilität, schlechterer Rendite als Aktien.

00:04:53: Das sind ernsthafte Nachteile.

00:04:57: Mike, wann macht Gold trotzdem Sinn?

00:05:00: Gold macht Sinn als Beimischung für Krisenabsicherung.

00:05:03: Wenn du sehr risikoavers bist oder in unsicheren Zeiten lebst, können fünf bis zehn Prozent deines Portfolios in Gold eine gute Absicherung sein.

00:05:15: Aber Gold sollte nie die Hauptanlage sein.

00:05:18: Es ist eine Versicherung kein Wachstumsinvestment.

00:05:30: Wie kaufe ich Gold?

00:05:31: Es gibt mehrere Möglichkeiten.

00:05:34: Erstens, physisches Gold.

00:05:36: Du kannst Goldbaren oder Goldmünzen kaufen, zum Beispiel bei Banken, Edelmetallhändlern oder Online.

00:05:44: Der Vorteil ist, dass du es besitzt und anfassen kannst.

00:05:48: Der Nachteil ist, dass du es sicher lagern musst, zum Beispiel in einem Tresor oder Schließfach.

00:05:55: Zweitens, Goldetcs oder Goldetfs.

00:06:00: Das sind Börsen gehandelte Wertpapiere, die den Goldpreis abbilden.

00:06:04: Du kaufst sie über dein Depot wie Aktien.

00:06:07: Der Vorteil ist Einfachheit und Liquidität.

00:06:11: Der Nachteil ist, dass du kein physisches Gold besitzt.

00:06:15: Drittens – Goldminen-Aktien.

00:06:18: Du investierst in Unternehmen, die Gold fördern.

00:06:21: Diese Aktien können stärker steigen als der Goldpreis, aber auch stärker fallen.

00:06:27: Für die meisten Menschen sind Gold-ETCs die beste Wahl.

00:06:33: Gold-ETCs klingen am einfachsten.

00:06:42: Silber ist ähnlich wie Gold, aber volatiler.

00:06:46: Silber wird nicht nur als Wertspeicher genutzt, sondern auch industriell, zum Beispiel in Elektronik, Solarzellen und Medizin.

00:06:54: Deshalb hängt der Silberpreis stärker von der Wirtschaftslage ab.

00:06:58: Silber ist günstiger als Gold, deshalb ist es für kleinere Investitionen zugänglicher.

00:07:05: Aber Silber schwankt noch stärker als Gold.

00:07:08: Es kann eine Beimischung sein, aber auch hier gilt nicht als Hauptanlage.

00:07:13: Silber, Volatiler als Gold.

00:07:16: Industrielle Nutzung.

00:07:18: Mike,

00:07:19: was ist mit Öl und Gas?

00:07:21: Öl und Gas?

00:07:23: sind Energierostoffe.

00:07:25: Ihr Preis hängt stark von Angebot und Nachfrage, geopolitischen Ereignissen und der Konjunktur ab.

00:07:33: Öl und Gas sind extrem volatil.

00:07:37: Der Ölpreis kann innerhalb von Monaten um fünfzig Prozent steigen oder fallen.

00:07:43: Für Privatanleger sind direkte Investitionen in Öl und Gas schwierig und riskant.

00:07:49: Es gibt ÖL-ETCs und Energieaktien, aber das ist eher Spekulation als langfristige Geldanlage.

00:07:58: Ich würde Privatanleger nicht empfehlen, in ÖL oder Gas zu investieren.

00:08:04: Es sei denn, sie haben spezifisches Wissen.

00:08:07: ÖL und Gas extrem volatil.

00:08:09: Eher Spekulation.

00:08:12: Verstanden.

00:08:14: Mike, was ist mit Industriemetallen wie Kupfer?

00:08:18: Industriemetalle wie Kupfer?

00:08:20: Aluminium oder Nickel werden in der Produktion verwendet.

00:08:24: Ihr Preis hängt von der globalen Wirtschaftslage ab.

00:08:28: Wenn die Wirtschaft wächst, steigt die Nachfrage nach Industriemetallen.

00:08:32: Wenn die Wirtschaft schwächelt, fällt die Nachfrage.

00:08:36: Auch hier gilt, sehr volatil, schwer vorherzusagen, eher für erfahrene Anleger.

00:08:42: Industriemetalle auch volatil und schwer vorherzusagen.

00:08:46: Mike Was ist mit Agrarostoffen wie Weizen oder Kaffee?

00:08:51: Agrarostoffe sind noch volatiler.

00:08:55: Sie hängen von Wetter, Ernten, Krankheiten und politischen Entscheidungen ab.

00:09:00: Eine Dürre kann den Weizenpreis verdoppeln.

00:09:03: Eine gute Ernte kann ihn halbieren.

00:09:06: Agrarostoffe sind hochspekulativ und für Privatanleger nicht empfehlenswert.

00:09:11: Agrarostoffe hochspekulativ.

00:09:15: Wie kann ich breit in Rohstoffe investieren?

00:09:17: Es gibt Rohstoff ETFs, die in einen Korb verschiedener Rohstoffe investieren.

00:09:23: Zum Beispiel gibt es ETFs, die den Bloomberg Commodity Index abbilden.

00:09:29: Dieser Index enthält Energie, Metalle und Agrar.

00:09:33: Mit einem solchen ETF bekommst du breite Diversifikation über viele Rohstoffe.

00:09:40: Aber auch hier gilt, Rohstoffe sind volatil und sollten nur eine kleine Beimischung sein, vielleicht fünf bis zehn Prozent des Portfolios.

00:09:50: Rohstoff ETFs für breite Diversifikationen, fünf bis zehn Prozent Beimischung.

00:09:56: Mike, wie haben sich Rohstoffe historisch entwickelt?

00:09:59: Langfristig haben Rohstoffe schlechter abgeschnitten als Aktien.

00:10:06: In den letzten fünfzig Jahren haben Rohstoffe etwa drei bis fünf Prozent pro Jahr an Wert gewonnen, Aktien etwa sieben bis acht Prozent.

00:10:15: Aber Rohstoffe hatten Phasen, in denen sie sehr gut liefen, zum Beispiel in den siebziger Jahren oder in den zweitausendern.

00:10:24: Das Problem ist, dass diese Phasen schwer vorherzusagen sind.

00:10:29: Rohstoffe sind zyklisch und volatil.

00:10:31: Langfristig schlechter als Aktien.

00:10:34: Aber phasenweise gut.

00:10:36: Schwer vorherzusagen.

00:10:39: Mike, was würdest du jemandem empfehlen, der in Rohstoffe investieren will?

00:10:44: Ich würde sagen Rohstoffe sind eine optionale Beimischung.

00:10:48: Kein Muss.

00:10:50: Wenn du sehr konservativ bist und Krisenabsicherung willst, kannst du fünf bis zehn Prozent in Gold investieren.

00:10:57: Am besten über einen Goldetc.

00:11:00: Wenn du breiter diversifizieren willst, kannst du einen Rohstoff ETF kaufen.

00:11:05: Aber erwarte keine hohen Renditen.

00:11:08: Rohstoffe sind eher Absicherung als Wachstumsinvestment.

00:11:12: Für die meisten Menschen reicht ein Portfolio aus Aktien ETFs und vielleicht Anleihen.

00:11:18: Rohstoffe sind optional.

00:11:20: Rohstoffe optional.

00:11:22: Fünf bis zehn Prozent Gold zur Absicherung.

00:11:25: Keine hohen Renditen erwarten.

00:11:29: Vielen Dank für diese klare Einschätzung.

00:11:32: Ich werde meiner Oma sagen, dass Gold okay

00:11:34: ist,

00:11:35: aber nicht die Hauptanlage sein sollte.

00:11:38: Haha, viel Erfolg, Lia.

00:11:40: Aber denk dran, für deine Oma ist der emotionale Wert von Gold vielleicht wichtiger als die Rendite.

00:11:46: Das stimmt.

00:11:48: Und liebe Zuhörerinnen und Zuhörer, überlegt euch gut, ob Rohstoffe für euch Sinn machen.

00:11:55: Sie sind volatile, werfen keine Erträge ab, und schneiden langfristig schlechter ab als Aktien.

00:12:03: Aber als kleine Beimischung zur Krisenabsicherung können sie funktionieren.

00:12:09: In unserer nächsten Folge sprechen wir über Kryptowährungen, Bitcoin, Ethereum und Co.

00:12:17: Sind sie die Zukunft des Geldes oder nur Spekulation?

00:12:23: Seid also unbedingt wieder dabei!

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